明朝时期，顺德府有个叫孙惜岩的农夫，他年方二十，生得相貌堂堂，一表人才。孙惜岩自幼失去父母，没有长辈为他张罗婚事，因此他迟迟没有订下婚事。孙惜岩勤劳能干，吃苦耐劳，他每天天刚亮就会下地干活，在他的辛苦努力之下，孙惜岩从不为吃喝发愁。
那天一大早，孙惜岩便下地干活，他走到村口的时候，遇到了邻居张氏，他正要和张氏打招呼，却见张氏双眼一翻，直接晕倒在他面前。孙惜岩被张氏吓了一跳，他反应过来以后，慌忙背着张氏去看大夫，这才知道了张氏忽然晕倒的原因。
张氏只有二十一岁，却是个寡妇，她的丈夫在三年病逝了。自从丈夫病逝后，张氏便一个人生活，她只能挖野菜度日，经常吃不饱穿不暖，导致身体非常虚弱，才会忽然晕倒。
孙惜岩得知张氏晕倒的原因后，只觉得张氏十分可怜，他帮张氏付了诊金，还送给张氏一袋粮食。张氏与孙惜岩无亲无故，不好意思接受孙惜岩的帮助，她本想拒绝孙惜岩，孙惜岩却笑着对张氏说：“什么都没有你的身体重要，这些东西就当我借给你的，你不要有心理负担。”
孙惜岩担心张氏再次拒绝自己的帮助，因此他说完这番话，径直转身离开了。孙惜岩本是出于好心，才赠送给张氏一些粮食，不料他因此遇到一件怪事。
孙惜岩帮助过张氏的当天夜里，熟睡中的孙惜岩忽然从梦中惊醒，他总感觉有人在看着他。孙惜岩不安地坐起身查看，却发现原本紧闭的窗户不知为何开了，张氏正站在窗外含笑看着他。
窗外月光明亮，将张氏的面容照得无比惨白，看起来十分诡异。孙惜岩看见张氏，吓得腿都软了，他睡觉之前仔细检查过，他明明锁紧了门窗，为何张氏能进到院子里？为何只有从里面能打开的窗户也无缘无故开了？
孙惜岩想不通其中原因，刚想开口询问张氏，一阵风忽然吹过，随后窗外的张氏便不见了身影。孙惜岩急忙起身查看，他发现大门并没有打开的痕迹，墙边也不曾留下脚印，张氏应该不是翻墙进来的，既然如此，张氏究竟怎么进到他家里的？
孙惜岩越想越觉得事情不对劲，次日一早，他直接找到张氏询问原因，张氏却错愕地表示：“我昨晚根本不曾出门，你是不是看错了？我是一个弱女子，根本不会爬墙，而你家的门是从里面反锁的，我根本打不开，我怎么可能会在半夜出现在你家呢？”
孙惜岩见张氏目光真诚，神情坦荡，便知道张氏没有说谎，他不由怀疑自己看错了，可是从那天以后，孙惜岩夜夜都会看见张氏站在自家窗外。孙惜岩尝试过和窗外的张氏说话，可他每次要开口的时候，会忽然刮起一阵风，窗外的张氏就会立刻消失不见。
孙惜岩几次询问张氏，她是否在夜里来过自己家中，张氏每次都坦荡地说自己从未在半夜出门，孙惜岩和张氏越想越觉得这件事不对劲，若窗外的人不是张氏，那个人究竟是谁？她为何会和张氏长得一模一样？
孙惜岩和张氏为了查明真相，两人找到一个道士求助，孙惜岩将自己的经历告诉了那道士，那道士听了孙惜岩的话，立刻皱紧眉头，他指着张氏，严肃地对孙惜岩说：“快娶她，否则她必死无疑。”
道士表示，孙惜岩每天夜里看见的是张氏的灵魂，这种情况叫灵魂出窍。张氏极度爱慕孙惜岩，可她无法和孙惜岩在一起，只能夜夜想念孙惜岩，因她的想念太重，她才会在自己不知情的情况下灵魂出窍，偷偷去看自己爱慕的人。
因去孙家的是张氏的灵魂，即便孙家大门紧闭，张氏也可以直接穿门而入，她甚至还能施法打开窗户。只是灵魂出窍非常耗损人体元气，张氏因孙惜岩灵魂出窍了好几次，若她不能和孙惜岩在一起，她很有可能继续灵魂出窍，长此以往下去，张氏就会因元气耗尽而亡。
孙惜岩听了道士的话，心中无比震惊，自己平时很少和张氏打交道，只不过在前段帮了张氏一次，张氏怎会如此爱慕自己？孙惜岩看向张氏，用眼神询问她道士话的真实性，却见孙氏红着脸说道：“道长说对了，孙惜岩，其实我爱慕你很久了。”
原来张氏刚嫁过来就当了寡妇，她和丈夫本没有什么感情，因她与村里人都不熟悉，才会深居简出。张氏和孙惜岩是邻居，她最常见到的人就是孙惜岩，张氏每次见到孙惜岩的时候，孙惜岩都会笑着和她打招呼，张氏渐渐喜欢上了孙惜岩灿烂的笑容，也喜欢上了孙惜岩的勤奋老实。
张氏晕倒那次，孙惜岩全力帮助张氏，张氏因此更加爱慕孙惜岩，不料她因此灵魂出窍。
张氏大方向孙惜岩表明心意后，又笑着对孙惜岩说：“我爱慕你是我自己的事情，你不必为此烦恼，如果你不能接受我，我也不会纠缠你，我相信总能找到办法解决我灵魂出窍的问题。”
孙惜岩看着笑容甜美的张氏，只觉得心里无比温暖，他上前握住张氏的手，柔声说道：“其实，我也喜欢你很久了。”
孙惜岩表示，他见到张氏的第一眼，便对张氏一见钟情，只是那时张氏的丈夫尚在人世，孙惜岩只能放下对张氏的感情。张氏成为寡妇以后，孙惜岩本想请媒婆向张氏提亲，可他担心张氏不接受自己，便努力赚钱，想做出一番成绩后再向张氏提亲，没想到张氏心里早就有了他。
世上最美好的事情，大概就是你喜欢的人也喜欢你，张氏和孙惜岩相视一笑，两人携手回了家。后来，孙惜岩和张氏结为夫妻，他们生儿育女，过上了幸福的生活，此后张氏再也不曾灵魂出窍了。