宋军清除了残余的抵抗势力，渐渐包围李煜的皇宫，守将呙彦、马承信，马承俊等力战而死，右内史侍郎陈乔亲提刀剑指挥抗击宋军，皇城门破后，望天长叹，自缢于宁德门前。
国丈周宗冒死进宫，请李煜奉表投降，李煜苦笑道:“孤常以为国丈忠义，必定会选择殉国，一直以来厚恩重用，危难来临时，谁知远不如陈乔。想当初你和陈乔起了争执的时候，孤还向着你呢。”
周宗老脸一红，羞愧不已，用宽大的袖子遮掩着脸退了出去。李煜将后宫妃子和宗室家族聚在一起，命令军队放弃抵抗，引宋军到殿门外，曹彬，潘美都亲自来到皇宫，李煜提着剑与二人见面，想要一门自杀殉国。
曹彬“立刻劝说”李煜，令其投降。李煜“只好”丢了宝剑，光着上身纳表乞降。曹彬脱下自己的披风，披在了李煜的身上。接受了李煜的投降。
李煜下召，令江南全境臣子投降。各地州府纷纷开城投降，唯独常州团练皇甫继勋拒绝投降，并且诛杀宋军丁德裕部的军马数百人，吴越王钱俶率大军围攻常州，久攻不下，于是围城不攻，想要困死他们。皇甫继勋为了不让百姓受苦，带着数百忠义之士冲出城门，向钱俶的中军发起冲击，无奈人少势孤，被诛杀殆尽，皇甫继勋亦死于乱军之中。
皇甫继勋死后，常州权知州事禹万诚献城投降。一直在观望，不肯投降的念城留后刘澄见势单力薄，只好跟着投降。
至此，宋军占领江南全境，南唐灭亡。
李唐灭亡后，李煜的奢华生活也被饱受苦难的江南百姓传了出来，以前摄于威势不敢说，现在皇帝都被抓了，各种事迹都被传播开来，朝廷见这样有助于使江南百姓怨恨李煜，能够稳定刚刚平定的江南，于是也存着推波助澜的意思，有的甚至是朝廷散播出去的。
江南各地民间百姓讨论的，不是朝廷攻城夺地的凶猛，也不是唐军那些忠义之士的壮烈，而是李煜和小周夫人令人咋舌的奢华糜扉。
小周夫人痴迷绿色，她的衾枕帷幄、裙带衣饰，乃至钗环珠宝、清供玩物，均为青碧。妃嫔宫女受其影响，都效仿小周夫人，争穿碧色衣裳，并亲自动手染绢帛。有一个宫女，染成了一匹绢，晒在苑内，夜间忘了收取，被露水所沾湿。第二天一看，颜色却分外鲜明，李煜与小周夫人见了，都觉得非常美丽。自此以后，妃嫔宫人都竞相收取露水，以露水染碧为衣，号为“天水碧”。
小周夫人还擅音律、好焚香，曾自制焚香器具，又派宫女专门负责焚香之事，称为“主香宫女”。白天时，垂帘焚香，满殿氤氲，小周夫人端坐其中，如坠云雾；安寝时，就用鹅梨蒸沉香，置于帐中，香气散发出来，沁人肺腑，号为“帐中香”。
李煜见小周夫人制成了帐中香，他也要争奇斗异和小周夫人比赛一番。便在妃嫔宫人的装束上，想出一种新鲜的饰品，乃是将建阳进贡的茶油花子，制成花饼，或大或小，形状各别，令各宫嫔淡妆素服，缕金于面，用这花饼，施于额上，名为“北苑妆”。妃嫔宫人，自李煜创了“北苑妆”以后，一个个去了浓装艳饰，都穿了缟衣素裳，鬓列金饰，额施花饼，行走起来，衣袂飘扬，远远望去，好似月殿嫦娥，广寒仙子一般，另具风韵。李煜见了，十分欢喜，更加兴致勃勃，与小周夫人日日商议新鲜法儿消遣时光。
小周夫人与李煜日夕研究，将茶乳做片，制出各种香茗，烹煮起来，清芬扑鼻。李煜将外夷所出产的芳香食品汇集起来，或烹为肴馔，或制成饼饵，或煎做羹汤，皆芬芳袭人、入口清香。李煜对于每种肴馔，亲自题名，刊入食谱。命御厨师将新制食品配合齐全，备下盛筵，召宗室大臣入宫赴筵，名叫“内香筵”。
而周娥皇的病情恶化与其妹小周夫人的宫闱秘事，也在李唐王朝烟消云散后被人们谈论起来，不再有禁忌。
坊间传说周娥皇生病后，小周夫人以探病之名常入宫中。小周夫人容貌美丽，神彩端静，警敏有才思，李煜爱慕她的美貌，就暗中纳为姬妾。娥皇发现后，非常愤恨，面壁而卧，至死不回头看小周后一眼。江南书生还从李煜的词《菩萨蛮·花明月暗笼轻雾》中的“刬袜步香阶，手提金绣鞋”一句中找到证据，即为描绘与小周夫人的幽会之作。“金绣鞋”也被江南百姓深为不耻，李煜一直以大唐后继的华夏正统自居，却做出如此荒唐，有违伦理道德之事！简直是虚伪不堪。
这些事迹，无一不是打击李煜在江南臣民心中的地位，加上之前张泊搞的百姓苦不堪言，整个江南在李煜被俘后欢声载道，终于熬出头了。
这其实是唐月轻给潘美秘密遗留的计策。从民心上瓦解江南的凝聚力，非常有助于占领区的稳定。而事实证明，确实效果不错。这还得感谢坟头草已经郁郁葱葱的张泊张相爷。若不是他老人家把百姓坑苦了，这条计策还未必管用。
荡平江南后，钱俶，陈洪进的军权彻底被曹彬掌握，二人都心知肚明。其实早在大宋准备攻打江南国时，他们就已经明白，是阻挡不住的，这也是他们二人听从赵老大的安排，帮助朝廷进攻李煜的原因。
曹彬奉行安民的政策，免除百姓徭役，鼓励生产，对投降的官员仍旧留用，虽然夺取了钱俶和陈洪进的兵权，却并没有乘机进犯吴越和泉州，在事实上占领了整个江南。
赵老大得知已经占领了江南，仍命曹彬镇守金陵，潘美镇守江西道，立刻下旨，命令赵普等从中书门下选派能臣干吏前往江南，按大宋制建府立衙。将吴越国分设两路，两浙东路，治所越州。两浙西路，治所杭州。
废除了江西道，改为江南两路。江南东路，治所在江宁，改金陵府为江宁府。江南西路，治所洪州。保留清源军，但原地改为福建路，治所福州。
对于李煜留下的藩镇问题，赵老大将他们仍旧保留，但不再独立于外，而是按大宋藩镇军制，兵将调换。润州，楚州，顺化军，泗州，静淮军，江阴县，江阴军，天长县，建武军，寿州，清淮军，濠州，定远军，建州，忠义军，当涂县，雄远军，庐州，保信军，饶州，永平军，池州，康化军都顺从了朝廷的旨意，没办法，二十万大军就在身边，谁敢不从？
还真有不从的，镇海军拒绝兵将调换。原因很简单，他们很强。
有多强呢？这次宋唐之战他们并没有参加，如果参加了，胜负还不一定。就算李煜一定会败，曹彬也不会轻松。
镇海军长期驻扎在徽州黟县。上一任节度使，是李雄。再上一任，是韩熙载。再上一任，是林仁肇。
李雄和林仁肇很熟悉，韩熙载也不陌生。他是南唐的宰执之一，不过流传千古的不是他的政绩，而是后人描绘他的一副“韩熙载夜宴图”。
这副图描绘了官员韩熙载家设夜宴载歌行乐的场面。此画绘写的就是一次完整的韩府夜宴过程，即琵琶演奏、观舞、宴间休息、清吹、欢送宾客五段场景。整幅作品线条遒劲流畅，工整精细，构图富有想象力。
作品造型准确精微，线条工细流畅，色彩绚丽清雅。不同物象的笔墨运用又富有变化，尤其敷色更见丰富、和谐，仕女的素妆艳服与男宾的青黑色衣衫形成鲜明对照。
第一段是琵琶独奏。描绘的是韩熙载与到访的宾客们正聚精会神的倾听演奏琵琶的场景。可以看出演奏之前，屋内经过一场动荡，画家着重表现地则是弹奏已经开始，全场空气凝注的一瞬间。
此段出现的人物繁多，场景复杂，床上的红袍青年是新科状元郎粲，端坐在状元左侧戴着高高的头巾之人便是主人公韩熙载，弹琵琶的女子是教坊副使李嘉明的妹妹，李嘉明则在她左边并扭头望着她，听得入神且一直关心她的弹奏手法。长案的两端坐着韩的朋友太常博士陈致雍和门生紫薇郎朱铣，另有宠妓弱兰和王屋山等。这些人物都确有记载。
第二段是六幺独舞。描绘的是韩熙载站在红漆揭鼓旁，两手抑扬地敲鼓。韩熙载右手举起鼓捶，使人感觉仿佛这二捶敲下去就能听见鼓的声音似的。郎粲侧身斜靠在椅子上，一边可以照顾到韩击鼓，一边可以欣赏王屋山的舞技。画中还有一位青年在打板，应是韩熙载的门生舒雅。
在这一场景里，明显发现添加了一位新面孔，有一个和尚参加了夜宴，是韩熙载的好友德明和尚，他拱手伸着手指，谦卑的低着头，好像感觉和尚出现在这种场合多少有些不好意思。眼看着“施主”击鼓而不看舞伎，再看旁边为韩熙载打着节拍鼓掌的人，恰恰与和尚的神情形成了鲜明的对比。
第三段是宴间小憩。描绘的是韩熙载坐在床榻上，边洗手边和侍女们谈话。此时的琵琶和笛箫都被一个女子扛着往里走，随后还跟着一位端着杯盘的女子。两位女子好像还在对今晚的宴会津津乐道，更加烘托出了轻松的氛围。红烛已经点燃，床帖拉开，被子堆叠，枕头也已放好，以便随时可以躺下休息。此时我们很容易联想到古代宋人宴会的场景，他们遮窗夜饮，载歌载舞，累了就歇一会儿，常常忘记了昼夜的变化。
第四段是管乐合奏。这个场面的主人公韩熙载换下了正装并盘膝坐在椅子上，一边挥动着扇子，一边跟一个侍女吩咐着什么话。五个奏乐人横坐一排，各有自己的动态，虽同列一排，但也没有感到整齐统一的滞板。旁边一名打板男子坐姿端正，与富有变化的吹奏管乐的女伎们又形成一对比。
第五段是宾客酬应。这一段描绘了宴会结束，宾客们陆续离去的场景。韩熙载站在两组人物的中间，伸出左手呈摆手状，好像在说“不”字。
言归正传，总之，镇海军很厉害。也很桀骜不羁。
赵老大这个时候很佩服唐月轻，因为他很有先见之明，当初招降了向温和韩重登。他们与林仁肇，与镇海军有着千丝万缕的联系。
当向温被封为镇海军节度使后，这支桀骜的烈马，终于有了认同感，也终于被驯服。
至此，大宋彻底掌控江南全境。长江以南自从唐末以来，各地军阀各自为政，互相攻伐征讨，使得民不聊生，千里荒芜。在经过近百年的离散后，终于又重新统一。
这是意义重大的胜利，这是不朽的功绩。
始皇帝给这片土地留下了大一统的格局。从那时起，无论是河西走廊还是姑苏荷塘，无论是中原平川还是辽东雪岭，从西南的茫茫大山到阴山的草原水场，从岭南的水田到太行的旱地，从天府之国到澎湖列岛。汉唐以后，又多了天山绿洲。元明之后，又融合了雪域高原。
这是我们神圣而不可分割的领土，即便是因为各种原因分开数十年，乃至数百年。也一定要重新聚集在一起。这是刻在黄皮肤下不变的信仰，这是印在黑眼孔中永恒的认同。
李煜收拾行装，被宋军秘密用马车拉着，和宗室大臣一起出发，前往东京。临走的时候，正是清晨。他出了马车，望着巍峨的江宁城墙，斑驳的石墙上还残留着血迹和烟熏的痕迹。教坊司里传来女子清唱的声音——
“丽宇芳林对高阁～新妆艳质本倾城～
映户凝娇乍不进～出帷含态笑相迎～
妖姬脸似花含露～玉树流光照后庭～
花开花落不长久～落红满地归寂中～”
李煜听得掩面而泣，泪眼模糊。小周夫人红着眼睛将他扶进马车，宋军押送这长长的马车队，向着北方迤逦前行。
“四十年来家国，三千里地山河，凤阁龙楼连霄汉，玉树琼枝作烟萝。几曾识干戈？
一旦归为臣虏，沈腰潘鬓消磨，最是仓皇辞庙日，教坊犹奏别离歌。垂泪对宫娥。”